普通礼品卡、生肖卡、感谢卡、婚庆卡等在预付卡的管理方面,沃尔玛高度重视合规工作,并在实际工作中积极落实《国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知》(国办发〔2011〕25号)和《单用途商业预付卡管理办法(试行)》(中华人民共和国商务部令 2012年第9号)。沃尔玛使用独立的单用途预付卡系统,记录购卡人以预付费方式购买沃尔玛预付费卡的交易信息;通过该系统对实名登记、非现金购卡以及限额发行等“三项制度”进行控制。如对于顾客一次性购买卡片达到10,000元,顾客名称、联系方式、证件号码等信息均为必填项。个人顾客购买卡片超过50,000元或者单位顾客购买卡片超过5,000元的,系统自动控制“现金”一项为不可选。根据系统设置,单张卡片的最高金额不能超过1,000元,如果输入单张卡片的金额超过1,000元,该交易无法继续。另外,沃尔玛不时地安排其公司内部他相关业务和职能部门以及第三方公司对售卡记录进行检查,保证门店严格执行“三项制度”。总部财务部统一对资金监管进行控制,确保该工作严格执行了商务部的规定。